当下, 我国人口老龄化进程不断有着持续加快的态势, 居民养老需求呈现出日益多元的状况。怎样去帮助老年人以及家庭做好养老资金的安排，做好养老资源的配置, 做好全生命周期的养老规划, 这成为了养老服务体系建设当中的重要课题。当中, 养老金融规划师作为连接养老需求、金融工具与家庭财富管理的重要桥梁, 对于提升适老化服务能力、保障幸福晚年生活具备着重要现实意义。
在昨天开幕的博览会上, 该博览会是2026年上海国际 养老、辅具及康复医疗博览会, 上海市养老服务和老龄产业协会, 与上海市金融学会联合发布团体标准, 此标准是全国首个《养老金融规划师职业规范》 , 9家所在金融机构处于上海市, 其首批养老金融规划师（标准级）代表获颁证书。
据悉, 这个团标, 是在由中国人民银行上海总部、上海金融监管局、上海市民政局进行指导的情况下, 由上海市养老服务和老龄产业协会养老金融专委会主任单位交通银行上海市分行来牵头, 与10余家金融机构携手合作, 还联合了上海财经大学、中国质量认证中心上海分公司等那么多高校及专业权威机构一起共同制定而成的。这是落实上海金融监管局2026年1号文, 也就是《上海银行业保险业养老金融高质量发展行动方案》里“设立养老金融人才库”的重要举措, 是上海打造养老金融人才高地的创新实践, 对标国际准则, 融合一线实践经验, 在有“六步法”的养老金融规划服务上, 明确了养老金融规划师的职业道德, 明确了从业条件, 明确了能力要求, 还明确了技能评定标准, 具有流程标准化, 具有操作实用性。构建起“养老 + 金融”的系统性知识体系, 团标会给个人以及家庭供给更专业化、规范化、安全化的养老金融规划服务。
将来, 各个方面还会联合配套的培训认证体系构建, 持续地优化团体标准, 在人才培育方面不断拓展新思路, 在实践推广领域深入钻研新方法, 在资源对接进程中持续挖掘新途径, 以此扩大养老金融规划师的涵盖广度, 打造出能被复制且能广泛推行的“上海经验”。
